Dažnai užduodami Klausimai
Čia rasite dažniausiai užduodamą informaciją apie mūsų fondus. Pilną informaciją, įskaitant prospektus ir taisykles, rasite Nextury Technology Fund ir Nextury Asia Technology Fund puslapiuose.
Investicinis fondas – tai iš investuotojų įnašų sukauptas turtas, kurį investicinio fondo valdymo įmonė (pvz. UAB „Synergy finance“) investuoja į akcijas, obligacijas, pinigų rinkos priemones, kitus vertybinius popierius ar jų derinius, nekilnojamąjį turtą ir kt. Šių investicinių priemonių rinkinys vadinamas fondo investicijų portfeliu. Investiciniai fondai ir investicinės bendrovės dar vadinami kolektyvinio investavimo subjektais.
Fondo dalyviui įmokėjus įnašą, pinigai konvertuojami į investicinius vienetus, atsižvelgiant į šio vieneto kainą. Pavyzdžiui, jei vieno investicinio vieneto (fondo akcijos) vertė lygi 100 Eur, fondo dalyvio, įmokėjusio 1000 Eur, sąskaitoje bus 10 investicinių vienetų arba akcijų. Fondo turtas yra padalytas į investicinius vienetus, kurie priklauso fondo dalyviams. Fondo dalyvis uždirbti gali iš padidėjusios fondo vieneto vertės, iš dividendų, palūkanų ir pan.
Tai du investiciniai fondai, kurių turtas investuojamas į technologijų sektoriaus bendroves visame pasaulyje: Nextury Technology Fund (veikia nuo 2018 m. gegužės 22 d.) ir Nextury Asia Technology Fund (veikia nuo 2021 m. spalio 11 d.). Abu fondus valdo Lietuvos banko licencijuota valdymo įmonė Synergy Finance, o fondų tikslas – ilguoju laikotarpiu auginti investuotojų kapitalą, orientuojantis į aukštą grąžą technologijų srityje.
Pagrindinis skirtumas – investavimo geografija. Nextury Technology Fund investuoja į technologijų bendroves visame pasaulyje ir siekia pralenkti Nasdaq 100 indeksą. Nextury Asia Technology Fund koncentruojasi į Azijos regiono technologijų įmones (puslaidininkiai, elektronika, AI, elektromobiliai) ir lygina rezultatus su MSCI AC Asia Information Technology indeksu. Gali investuoti į vieną arba abu fondus – jei nesi tikras, kurį rinktis, užklausoje pažymėk „pageidauju patarimo dėl fondo“.
Fondus valdo Synergy Finance (investicinio valdymo licencija VIK-020). Veiklą prižiūri Lietuvos bankas. Fondų turtą saugo nepriklausomas depozitoriumas Swedbank, o fondų apskaitą audituoja MOORE Mackonis. Tokia struktūra – licencijuota valdymo įmonė, atskiras depozitoriumas ir nepriklausomas auditorius – yra standartinė reguliuojamų investicinių fondų apsauga investuotojui.
Jūsų patogumui įsigyti Nextury platinamus investicinius fondo vienetus galima ir nuotoliniu būdu, naudojantis savitarnos svetaine: portal.synergy-finance.com.
Norint pradėti investuoti, pirmiausiai reikia susikurti paskyrą. Paskyros sukūrimo procesas yra vienkartinis, jis apima investavimui reikalingų duomenų pateikimą ir jų autorizavimą:
- Pirmiausiai patvirtinkite savo tapatybe, naudojant vieną iš dviejų autorizavimo priemonių – Smart-ID arba mobilųjį parašą.
- Užpildykite kliento pažinimo anketą, kuri apima pagrindinius jūsų kontaktinius duomenis, užsiėmimą, pajamų šaltinį, veiklos sritį, planuojama investuoti sumą ir kt.
- Užpildžius ir patvirtinus šiuos duomenis, klientui pateikiamas investicinių fondų pasirinkimas.
- Išsirinkus fondą, į kurį norima investuoti, ir nuspaudus mygtuką „Pirkti”, atsiranda naujas sutarties sudarymo / paraiškos pateikimo langas. Jame pažymėjus privalomu laukus, nurodoma investavimo suma ir susipažinus su sutarties sąlygomis ir pagrindiniais fondo dokumentais, sudaroma investicinių vienetų pirkimo-pardavimo sutartis.
- Sutartis iš pirkėjo pusės yra autorizuojama Smart-ID arba mobiliojo parašo priemone. Tuo tarpu valdymo įmonės parašas uždedamas automatiškai iš karto po to, kuomet pasirašo investuotojas.
- Investicinių fondų vienetų įsigijimo procesas baigiamas, kai pirkėjas įvykdo apmokėjimą.
Jeigu turite daugiau klausimų ar pageidaujate investavimo žingsnius atlikti fiziškai atvykę pas mus į biurą Vilniuje, registruokitės konsultacijai ir mes su jumis susisieksime.
Investuoti gali ir nedidelėmis sumomis – užklausos formoje mažiausias intervalas prasideda nuo 50 EUR. Tikslią mažiausią sumą ir sąlygas patvirtins konsultantas, atsižvelgdamas į pasirinktą fondą ir fondo taisykles. Sumą vėliau gali papildyti bet kada.
Taip. Fondas – tai būdas investuoti į technologijų rinką be poreikio pačiam analizuoti atskiras akcijas ar valdyti portfelį. Sprendimus dėl investicijų priima profesionali valdymo įmonė. Tau tereikia pateikti užklausą, o konsultantas paaiškins procesą žingsnis po žingsnio. Prieš investuojant rekomenduojame susipažinti su fondo pagrindinės informacijos dokumentu (PID), kuriame paprastai aprašyta rizika ir mokesčiai.
Taip, į Nextury Technology Fund ir Nextury Asia Technology Fund gali investuoti ir juridinis asmuo. Jei nori investuoti per įmonę, pateik investicijos užklausą – konsultantai susisieks ir pateiks įmonėms skirtą informaciją.
Skirtingai nuo daugelio kitų fondų, Nextury fondai nereikalauja jokio minimalaus investicijų išlaikymo termino, taip pat netaiko jokių „išankstinio išėjimo“ baudų. Pagal fondų taisykles, išsiimti investicijas galima per 3 dienas.
Fondo vieneto kaina – tai grynoji vieno investicinio vieneto vertė (GAV / NAV), apskaičiuota atėmus visus fondo kaštus ir mokesčius. Investuodamas įsigyji fondo vienetų pagal tos dienos kainą; tavo investicijos vertė = turimų vienetų skaičius × vieneto kaina. Kaina atnaujinama reguliariai, aktualią rasi fondų puslapiuose.
Norint kuo tiksliau įvertinti galimą grąžą, rekomenduojama peržiūrėti kuo ilgesnį (pvz. 3-5 metų) investicinio fondo veiklos laikotarpį. Kuo ilgesnis analizuojamas laikotarpis, tuo išsamesnį fondo veiklos vaizdą galima susidaryti.
Ne mažiau svarbu suprasti, į kokias finansines priemones fondas investuoja, susipažinti su fondo tikslais ir strategija, atsižvelgti į geopolitinę padėtį ir kitus veiksnius, galinčius įtakoti fondo vienetų vertės kitimą.
Reikia atminti, kad geri praeities rezultatai negarantuoja gerų rezultatų ateityje.
Investicinio fondo rizika turi būti apibrėžta valdymo įmonės parengtame jos valdomo investicinio fondo pagrindinės informacijos investuotojams dokumente (PIID). Jame privaloma nurodyti investicinio fondo rizikingumą įvertinant suminį rizikos vertinimą, galimus maksimalius investuoto kapitalo nuostolius ir kitus parametrus. Nepamirškite, kad didesnė investicijų grąža yra proporcinga didesnei prisiimamai rizikai.
Taip. Pagal finansinę veiklą reguliuojančius įstatymus visi skelbiami ir komunikuojami fondų rezultatai yra po valdymo ir sėkmės mokesčių, t. y. rodo grynąją grąžą investuotojui. Skelbiama vieneto kaina jau atspindi visus fondo kaštus.
Nextury Technology Fund taiko tris skirtingus mokesčius: pirkimo, valdymo bei sėkmės.
Platinimo (pirkimo) mokestis taikomas perkant fondo vienetus — tai vienkartinė įmoka: investuojant iki 50 000 € — 2%; nuo 50 000 € iki 300 000 € — 1%; virš 300 000 € — 0,5% nuo investuojamos sumos. Pavyzdžiui, investavus 1000 €, startuojate su 980 €. Išpirkimo mokesčių fondas netaiko.
Valdymo mokestis (1% per metus) taikomas už fondo valdymo paslaugas; fondo rezultatą rodome jį atskaičius. Papildomai taikomi depozitoriumo (ne daugiau kaip 1,0% vidutinės metinės GAV) bei auditoriaus (iki 1,0% GAV) atlyginimai.
Sėkmės mokestis (20%) skaičiuojamas tik pasiekus naują fondo rekordą nuo įkūrimo dienos, taikant aukščiausios pasiektos ribos (high water mark, HWM) principą. Jei vieneto vertė krinta, sėkmės mokestis netaikomas. Mokestis taikomas fondo lygiu ir atimamas iš turto vertės, todėl skelbiama vieneto kaina yra neto — po visų kaštų ir mokesčių.
Nextury Asia Technology Fund taiko tris skirtingus mokesčius: pirkimo, valdymo bei sėkmės.
Platinimo (pirkimo) mokestis taikomas perkant fondo vienetus — tai vienkartinė įmoka: investuojant iki 50 000 € — 2%; nuo 50 000 € iki 300 000 € — 1%; virš 300 000 € — 0,5% nuo investuojamos sumos. Pavyzdžiui, investavus 1000 €, startuojate su 980 €. Išpirkimo mokesčių fondas netaiko.
Valdymo mokestis (1% per metus) taikomas už fondo valdymo paslaugas; fondo rezultatą rodome jį atskaičius. Papildomai taikomi depozitoriumo (ne daugiau kaip 1,0% vidutinės metinės GAV) bei auditoriaus (iki 1,0% GAV) atlyginimai.
Sėkmės mokestis (20%) skaičiuojamas tik pasiekus naują fondo rekordą nuo įkūrimo dienos, taikant aukščiausios pasiektos ribos (high water mark, HWM) principą. Jei vieneto vertė krinta, sėkmės mokestis netaikomas. Mokestis taikomas fondo lygiu ir atimamas iš turto vertės, todėl skelbiama vieneto kaina yra neto — po visų kaštų ir mokesčių.
Turite daugiau klausimų?
Pateikite investicijos užklausą ir mūsų konsultantai su Jumis susisieks.